國內驚現TX大案,利用“零費率”商戶收款碼非法套現近百億!

10月15日記者從揚州江都警方獲悉,近日,江都警方從人民銀行揚州市中心支行移交的一條犯罪線索入手,深度挖掘、循線追蹤、重點研判,成功破獲“4·08”特大非法經營案,已抓獲犯罪嫌疑人15人,梳理涉案資金近百億元。
據悉,該案是全國首例利用商戶收款碼非法套現的案件,嫌疑人作案方式前所未有,活動范圍遍布全國十幾個省份。
2020年8月19日,中國人民銀行揚州市中心支行向揚州市公安局江都分局經偵大隊移送一條涉嫌洗錢犯罪線索:江都李某、廣陵人王某的銀行賬戶異?;钴S。
微信圖片_20211021194800.jpg

警方偵查發現,此二人為普通工薪階層,每月有較為穩定的數千元收入,但兩人名下的銀行卡每月的出入金額都在數百萬元以上,與各自的收入水平明顯不符。
調查中,二人交代,他們發現不少銀行都在推行便民政策:在工商部門注冊的正規商戶可以辦理收款二維碼,免交易手續費,且民宿、汽修廠等規模稍大的商戶免收手續費的額度非常大。于是二人分別申請了大量的信用卡,用家人的名義辦理了多個工商執照,再申請了多個商戶收款二維碼,二人將收款碼共享,掃碼套取大量現金,隔幾天再將現金還進信用卡,反復掃碼“消費”。他們表示,瘋狂“消費”達到一定額度以后,銀行會返現。
比如,某銀行規定,該行信用卡一個月消費80萬元,可以獲得8000元的現金返利;消費換來的積分還可以換飛機票以及賓館客房,兩人外出經常乘坐頭等艙,對于積分可以換取的高檔酒店客房,二人往往預定后再以折扣價格在網上拋售,從而獲利。掌握大量證據后,警方對二人立案偵查。
李某、王某二人均被立案調查,但江都警方的工作沒有畫上句號。辦案經偵民警發現:二人除了互相使用二維碼套現之外,還有近千萬元來源于周某,而周某的賬戶里有1000多萬元來源于吳某,吳某名下還注冊有民宿,每個月有大量的免手續費掃碼收款額度。警方同時還發現,周某還有大量資金來源于朱某,而朱某名下有個車行,車行也是可以擁有大額度免手續掃碼收款的商戶。這些人均分布在湖北等外省份。
辦案民警對相關數據進行大量研判后發現,該團伙逐級分工長期利用二維碼進行非法套現。案情重大!辦案民警隨后耗時半年左右的時間,對數據進行深入挖掘、分析,越來越多的證據顯示,其背后隱藏著一個有專人組織、專人指揮的巨大犯罪團伙,涉案資金巨大、人員關系錯綜復雜。
面對越來越清晰的犯罪軌跡、證據,2021年4月8日,江都警方抽調骨干人員,成立“4·08”專案組,對該案以涉嫌非法經營立案偵查,并迅速明確:快速精準追索全部幕后犯罪人員,一舉摧毀該犯罪團伙核心。
專案組辦公室從此開啟24小時滾動作業模式。在查閱大量數據調取大量資料后,專案組摸清了該犯罪團伙的主要骨干脈絡和運營模式,最終明確了全部上游涉案人員身份信息以及資金數目,收網時機已然到來。
2021年4月15日,江都警方組織經偵、刑警、網警等多種警力,分赴西安、深圳、襄陽、潛江等地,在當地警方的配合下,科學研判、精準蹲伏,在專案指揮部的統一指揮下集中收網。目前,15名核心犯罪嫌疑人均已經被采取強制措施。
據悉,該團伙頭目“老鬼”剛過而立之年,深圳人。2019年12月,他發現當地不少銀行向商戶宣傳便民政策:申請收款碼,較之以往的POS機,該碼沒有手續費。好逸惡勞的“老鬼”從中嗅到了“商機”:大量注冊商戶,申請大量的收款碼,幫別人套現,收取千分之三不等的手續費,這簡直是無本萬利的“好生意”!
很快,“老鬼”就嘗到了甜頭,每月都有數萬元的“盈利”。隨即,他將自己的妹妹、妹夫也發展起來,“家族生意”很是興旺。二維碼收款異常方便,把收款碼拍攝后發送給“顧客”,對方在天涯海角都可以掃描,不需要見面就各得所需。為盡可能規避風險,“老鬼”需要更多的全國各地的二維碼,于是他和家人們在網上征集到了大量代理商,在全國各地注冊商戶、申請二維碼,進行分工合作,網羅“顧客”,這其中就包括了李某和王某。他們自以為找到了生財之道,殊不知自己已經身在違法犯罪的泥潭。
警方已查實,截至案發,涉案上級商戶注冊人25人,涉案下級代理15人,涉及商戶200余家,公司賬戶800多個,僅“老鬼”一人的套現金額就達10億元之巨,獲利近百萬。目前,案件還在進一步審理之中。


拉卡拉pos機在線申請

已有51827人成功辦理POS機